Todo CFO conhece a pressão de tomar decisões financeiras de alto risco com visibilidade limitada. Quando as previsões de fluxo de caixa estão desativadas, as empresas lutam, confiando em empréstimos caros de curto prazo, ausentes de metas financeiras e lutando para otimizar o capital de giro.
No entanto, a maioria das ferramentas de previsão depende de suposições estáticas, forçando as equipes financeiras a reagir em vez de planejar estrategicamente.
Essa abordagem desatualizada deixa as empresas vulneráveis à instabilidade financeira. Na verdade, 82% das falhas nos negócios são devidos ao mau gerenciamento de fluxo de caixa.
A previsão de IA muda as alterações dinâmicas, permitindo que os CFOs antecipem lacunas de fluxo de caixa antes de se tornarem contratempos financeiros.
O ponto cego do fluxo de caixa: onde a previsão fica aquém
Desafios de previsão de fluxo de caixa custam aos negócios bilhões. Quase 50% das faturas são pagas tardelevando a lacunas de fluxo de caixa que forçam os CFOs a empréstimos reativos.
Sem visibilidade em tempo actual, as equipes financeiras lutam para antecipar a disponibilidade de caixa, responder a flutuações e evitar deficiências antes de se tornarem uma crise.
No entanto, muitas organizações ainda dependem de processos manuais de reconciliação que podem levar semanas, extraindo dados de fontes díspares e deixando pouco tempo para a tomada de decisões estratégicas. Quando os relatórios forem finalizados, as informações já estão desatualizadas, tornando impossível planejar com confiança.
A conseqüência são previsões imprecisas que levam a empréstimos de última hora, despesas de juros não planejadas e risco financeiro aumentado.
Em vez de gerenciar proativamente o fluxo de caixa, os CFOs ficam lutando para preencher lacunas financeiras.
Para quebrar esse ciclo, os líderes financeiros precisam de uma abordagem mais inteligente e dinâmica que se transfer na velocidade de seus negócios, em vez de confiar em relatórios estáticos.
Como a IA transforma a previsão do fluxo de caixa
A IA tem o poder de dar aos CFOs a clareza e controle de que precisam para gerenciar o fluxo de caixa com confiança.
É por isso que o Datarobot desenvolveu o Aplicativo de previsão de fluxo de caixa.
Ele permite que as equipes financeiras vão além dos relatórios estáticos para a previsão adaptativa e de alta precisão, ajudando-as a antecipar riscos e oportunidades com maior confiança.
Ao analisar comportamentos do pagador e padrões de fluxo de caixa em tempo actual, o aplicativo melhora a precisão da previsão, permitindo que os líderes financeiros::
- Antecipar a disponibilidade de caixa
- Otimizar capital de giro
- Reduza a dependência de empréstimos de curto prazo.
Com melhor visibilidade em posições futuras em dinheiro, os CFOs podem tomar decisões informadas que minimizam o risco financeiro e melhoram a estabilidade geral.
Vejamos como uma empresa líder alavancou as previsões orientadas pela IA para melhorar o desempenho financeiro.
Como o Datarobot está melhorando o fluxo de caixa no King’s Hawaiian
Para empresas de bens embalados de consumidores como King’s HawaiianA previsão do fluxo de caixa desempenha um papel crítico no gerenciamento da produção, pagamentos de fornecedores e estabilidade financeira geral.
Com as vendas abrangendo cadeias de supermercados, plataformas on -line e canais de varejo, as flutuações no fluxo de caixa podem levar a interrupções significativas, desde atrasos na produção até relacionamentos tensos de fornecedores e até aumento de custos de empréstimos.
Para melhorar a precisão da previsão e gerenciar melhor o capital de giro, o King’s Hawaiian implementou Aplicativo de previsão de fluxo de caixa.
Usando insights orientados a IA, a empresa refinou seu processo de previsão e viu melhorias mensuráveis, incluindo:
- 20%+ redução nas despesas de juros. A previsão mais precisa reduziu a dependência de empréstimos de última hora, reduzindo os custos gerais de financiamento.
- Visibilidade aprimorada do fluxo de caixa. As equipes financeiras tinham uma visão mais clara das reservas de caixa, permitindo um melhor planejamento e tomada de decisão a curto prazo.
- Estabilidade operacional. Com uma melhor previsão, a empresa conseguiu evitar lacunas de financiamento que pudessem interromper a produção e a distribuição.
As previsões mais precisas do fluxo de caixa ajudaram o King’s Hawaiian a reduzir a incerteza financeira e a melhorar o planejamento de curto prazo, permitindo que a equipe de finanças tome decisões mais informadas sem depender de empréstimos reativos.
Obtendo uma vantagem com previsão adaptativa e orientada pela IA
As ferramentas de previsão tradicionais dependem de suposições rígidas. A previsão orientada à IA aprende com o comportamento actual do pagador, refinando continuamente as previsões para refletir condições financeiras reais.
Essa abordagem melhora a precisão da previsão até o nível da fatura, ajudando os CFOs antecipando tendências de fluxo de caixa com maior precisão.
A previsão orientada à IA ajuda sua equipe:
- Reduzir os riscos de pagamento. Identifique os pagamentos potenciais tardios ou anteriores antes de afetarem o fluxo de caixa.
- Elimine pontos cegos de cobrança. Evaluate as previsões com os reais para identificar discrepâncias mais cedo.
- Otimize entradas. Ganhe visibilidade em tempo actual no movimento esperado de caixa.
- Empréstimos mais baixos de curto prazo. Reduza a dependência de empréstimos de última hora, melhorando a precisão da previsão.
- Controle o fluxo de caixa livre. Ajuste os gastos dinamicamente com base na disponibilidade de caixa prevista.
Ao integrar perfeitamente sistemas como SAP e NetSuite, a IA elimina a necessidade de puxões e reconciliação manuais, permitindo que as equipes financeiras se concentrem na tomada de decisões estratégicas e proativas.
Bom plano de CFOs. Grandes CFOs usam ai.
Para fazer a transição das operações financeiras reativas para proativas, as empresas devem adotar a previsão orientada à IA.
Com a IA, os CFOs ganham a capacidade de prever lacunas de fluxo de caixa, otimizar o capital de giro e tomar decisões financeiras mais rápidas e precisas, todas as quais impulsionam maior estabilidade, segurança e eficiência financeira.
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Sobre o autor
Vika Smilansky é gerente sênior de advertising and marketing de produtos da DataROBOT, com experiência em impulsionar estratégias de entrada no mercado para dados, análises e IA. Com experiência em mensagens, advertising and marketing de soluções e narrativa do cliente, a Vika fornece resultados mensuráveis nos negócios. Antes da DataRobot, ela atuou como diretora de advertising and marketing de produtos da ThoughtSpot e trabalhou anteriormente em advertising and marketing de produtos para soluções de integração de dados na Oracle. Vika é mestrado em gerenciamento de comunicação pela Universidade do Sul da Califórnia.