Em uma mudança para conter fraude financeira habilitada para cibernéticos, o Departamento de Telecomunicações (DOT) recebeu o aviso do Reserve Financial institution of India (RBI) emitido em 30 de junho de 2025, direcionando todos os bancos comerciais programados, pequenos bancos financeiros, bancos de pagamento e sistemas cooperativos. Desenvolvido pela Unidade de Inteligência Digital (DIU) da DOT, o FRI é uma ferramenta de avaliação de risco projetada para aprimorar a detecção de fraude em tempo actual em toda a infraestrutura financeira digital da Índia.
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RBI Advisory Mandates FRI integração
“Este é um momento decisivo na luta contra fraudes financeiras habilitadas para cibernéticas e um testemunho do poder da colaboração entre agências em proteger cidadãos na crescente economia digital da Índia”, disse o Ministério das Comunicações na quarta-feira, 2 de julho de 2025.
Lançado em maio de 2025, a FRI classifica os números de celular em categorias de risco médio, alto ou muito alto, com base em sua associação com fraudes financeiras relatadas. A classificação aproveita os dados do Portal Nacional de Relatórios de Crime Cybercrime (NCRP) sob o Centro de Coordenação do Crime Cibernético (I4C), relatórios do Citizen através da plataforma Chakshu do DOT e inteligência fornecida por bancos e instituições financeiras. A ferramenta visa capacitar as partes interessadas financeiras a tomar medidas rápidas e direcionadas para evitar fraudes.
Principais bancos já usando intercourse
Bancos e instituições financeiras podem integrar o FRI por meio de sistemas baseados em API para acessar as pontuações de risco em tempo actual para números de celular. Isso lhes permite implementar medidas preventivas, como declínio de transações de alto risco, alertar os clientes ou aplicar protocolos de verificação aprimorados. Várias entidades financeiras importantes, incluindo HDFC Financial institution, ICICI Financial institution, Punjab Nationwide Financial institution, Phonepe, Paytm e India Submit Funds Financial institution, já estão aproveitando o sistema FRI para fortalecer suas capacidades de detecção de fraude, de acordo com o ministério.
Além dos alertas em tempo actual, a DIU compartilha regularmente uma lista de revogação de números de celular (MNRL) com instituições parceiras. Esta lista inclui números desconectados devido a hyperlinks confirmados ao crime cibernético, re-verificação fracassada ou uso indevido-muitos dos quais foram encontrados como envolvidos em fraude financeira.
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Intercourse como um padrão em todo o setor
O sistema FRI exemplifica a colaboração entre agências, combinando dados de telecomunicações com inteligência financeira para reforçar as defesas da Índia contra as ameaças cibernéticas crescentes.
“Com a UPI sendo o método de pagamento mais preferido em toda a Índia, essa intervenção pode salvar milhões de cidadãos de serem vítimas e fraudes cibernéticas. O FRI permite uma ação rápida, direcionada e colaborativa contra fraudes suspeitas nos domínios de telecomunicações e financeiros”, acrescentou o ministério.
O DOT reiterou seu compromisso de apoiar entidades reguladas por RB no combate a fraude financeira por meio de soluções coordenadas nacionalmente lideradas pela tecnologia.
“À medida que mais instituições adotam a FRI em seus sistemas voltados para o cliente, espera-se que evoluir para um padrão em todo o setor, reforçando a confiança, permitindo a tomada de decisões em tempo actual e proporcionando uma maior resiliência sistêmica na arquitetura financeira digital da Índia”, disse o lançamento oficial do Ministério das Comunicações.
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